【兴声】7.15后,小兴带你了解全新私募产品购买流程

兴聚投资   2016-07-21 本文章272阅读

2016年7月15日,《私募投资基金募集行为管理办法》正式开始施行,《办法》加强保护私募基金投资者的合法权益,进一步规范私募基金的募集市场。
兴聚投资积极响应基金业协会开展的“正确认识私募,远离非法集资”的投资者教育活动,通过下面的对话,向大家介绍新规下投资者购买产品所需注意的要点
初步判断阶段
HI,我是小兴,请问有什么能帮您?
小兴
小聚
请问您一件事,我想购买私募产品,但又怕受骗,想问如何对私募产品进行识别呢?
首先您要看你买的是哪个公司的私募产品,根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》的规定,管理人应当向基金业协会申请登记备案。
小兴
您可以到中国基金业协会的网站上查看公司是否做了相关的备案手续。网址//www.amac.org.cn/然后进入信息公示,里面有基金管理人公示栏目,或者下载“私募汇”APP
小兴
就像下图中我司已经做了相关备案。
小兴
小聚
是这样啊,还有其他注意事项么?
第二点就要了解自己要购买的产品。私募产品的构成要素一般有产品类型、认购费、管理费、业绩提成、投资范围、封闭期时间等等。
小兴
小聚
好,请问我能通过什么渠道了解这些呢?
以我们公司为例,如果你想要了解兴聚系列产品的话,可以浏览我们的官方网站、官方微信。不过,新规施行后,我们已经按照新规修改了在线特定对象确定程序,只有通过认证的用户才能看到相关的产品信息哦。虽然比较繁琐,但是却能起到保护投资者的作用!
小兴
投资提示:
《私募投资基金募集行为管理办法》规定募集机构不能通过公开出版的资料、电视广告等手段推介私募基金。所以如果您在电视、电台上,收到的宣传单或者网页广告,千万不要相信,特别是那种群发的短信更不能轻信,那些都是不合规的推介程序。
签订合同之前
小聚
这些好麻烦,要不您直接给我推荐两个产品?
恐怕暂时还不行,我们公司只向特定对象推介产品,我们首先需要确认您是符合标准的合格投资者。
小兴
投资提示
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:
(一)净资产不低于1000万元的机构;
(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

小聚
可以,我符合这些标准,现在可以给我推荐了吧?
根据《办法》和我们公司的内控制度,我们还将对您进行风险能力识别,请您先完成一份投资者风险调查问卷。
小兴
小聚
调查问卷是干嘛用的?
我们会根据调查问卷的结果来判断您的风险识别和承担能力,并向您推荐相适应的产品
小兴
投资提示:
在向投资者推介私募基金之前,募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。
投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。
投资者
我填完啦,还有什么证明需要我来提供的吗?
好的,根据您的调查结果,我们向您推荐我们公司的xxx号产品,您先看一下风险揭示书,确认无异议后请逐项签字。
小兴
为了完成合格投资者确认程序,您需要提供资产证明或收入证明,同时书面承诺自己符合合格投资者标准,并书面承诺是为自己购买私募基金。
小兴
投资提示:
在完成私募基金风险揭示后,募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
小聚
听说新规还增加了有关投资冷静期和回访等程序,您也给我说一说吧?
的确,在签订合同之前,我们会向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险。在合同签订完成之后我们会执行这些程序。
小兴
投资提示:
《私募投资基金募集行为管理办法》中强调了私募基金的投资冷静期,其要求设置不少于二十四小时的冷静期,而且要在基金合同里明确约定。
冷静期的起算时间是自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算。

小聚
那我在冷静期内该做些什么呢?
《办法》规定冷静期期限内募集机构不能主动联系您,目的是让投资者有一段时间仔细考虑,这时候您应该慎重考虑投资风险等因素。
小兴
冷静期过后我们会进行回访,您在回访确认前可以解除合同。
小兴
投资提示
募集机构应当在投资冷静期满后,指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。
投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。
小聚
谢谢你跟我解释了那么久,现在投资私募好像是比以前复杂多了。

虽然募集程序更复杂了,但是这样清晰明确的步骤让投资人的利益得到了更好的保护,也剔除掉了一些鱼龙混杂的私募公司。兴聚投资严格按照协会新规和相关规定进行产品的募集与管理,保障我们投资人的利益。

更多信息你可以关注我们公司的官方微信“兴聚投资”(blossom_investment)和网站www.blossomfund.com.cn,及时获取信息披露等方面的内容。

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